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12 idee di investimento alternative ad alto rischio e ad alto rendimento

La maggior parte delle persone fa affidamento su investimenti come conti di risparmio , azioni ordinarie , obbligazioni governative e societarie e fondi comuni di investimento per costruire un gruzzolo e prepararsi per il futuro. Gli investimenti tradizionali possono essere facilmente acquistati o venduti per commissioni minime senza importi minimi di transazione e puoi ottenere informazioni dettagliate e analisi indipendenti della maggior parte degli investimenti gratuitamente.

I titoli tradizionali sono universalmente apprezzati dai risparmiatori tipici perché sono dotati di normative e supervisione federali e statali, offrendo in alcuni casi risparmi fiscali, garantendo nel contempo che tutte le transazioni siano eque e trasparenti.

Ma cosa succede se preferisci camminare sul lato selvaggio e aggiungere un po’ di entusiasmo alle tue partecipazioni finanziarie? Qui ci sono diversi investimenti non convenzionali ad alto rischio e ad alto rendimento da considerare.

Investimenti alternativi non convenzionali per audaci

I seguenti investimenti non sono appropriati per la maggior parte delle persone a causa dei loro rischi intrinseci e della scarsa liquidità. Tuttavia, per quei rari investitori che hanno un’elevata tolleranza al rischio e la volontà di investire tempo e denaro per acquisire esperienza negli specifici metodi di investimento non convenzionali, i rendimenti possono essere sbalorditivi.

1. Privilegi fiscali sulla proprietà

Gli enti governativi riscuotono miliardi di dollari di tasse sulla proprietà ogni anno per pagare i servizi che forniscono ai cittadini. Secondo la National Tax Lien Association , ogni anno vengono offerti in vendita da 3 a 5 miliardi di dollari in tasse immobiliari insolventi da più di 2.500 autorità fiscali in 29 stati. I proprietari negligenti della proprietà sono soggetti a un privilegio fiscale sulla proprietà valutata, consentendo al titolare del privilegio di precludere la proprietà per il mancato pagamento delle tasse. Le autorità fiscali poi vendono i privilegi fiscali tramite aste a terzi, che raccolgono le tasse insolute o pignorano sulla proprietà.

L’acquisto e la riscossione delle imposte insolventi sono regolati dalla legge statale, che in genere include il tasso massimo di interesse che può essere addebitato al proprietario della proprietà, nonché il periodo di tempo prima che la proprietà possa essere preclusa. Brad Westover, direttore esecutivo della National Tax Lien Association, dice a US News & World Report che il 98% degli account insolventi viene pagato prima del pignoramento, quindi se stai cercando di ottenere un pezzo di una proprietà al di sotto del valore di mercato, la probabilità è molto basso – circa il 2%, o uno su 50.

Florida CPA Richard Rampell , che ha investito in privilegi fiscali sin dagli anni ’90, raccomanda che l’investitore medio dovrebbe evitare investimenti in privilegi fiscali a causa dei loro rischi. Una strategia di investimento di privilegi fiscali richiede un bel po’ di lavoro per avere successo. Allo stesso tempo, gli investitori istituzionali spesso riducono i tassi di rendimento. Tuttavia, Rampell afferma che il tuo ritorno sull’investimento in privilegi fiscali può superare quelli degli investimenti tradizionali se sei disposto ad accettare i rischi.


2. Factoring

Le imprese, sempre attente al flusso di cassa, si rivolgono spesso a crediti verso banche e istituti finanziari. Altri, cercando di evitare i costi, il tempo e la seccatura necessari per riscuotere i crediti, vendono semplicemente i crediti a terzi con uno sconto sul valore nominale, ad esempio un credito per $ 1.000 potrebbe essere venduto per $ 800. Questo processo si chiama factoring ed è praticato da secoli. Adroit Market Research stima che il mercato globale del factoring varrà più di $ 9,275 trilioni all’anno entro il 2025.

L’organizzazione o l’individuo che acquista i crediti, noto come factor, ha la responsabilità di incassarli. Guadagnano profitti pari all’importo incassato meno il costo di acquisizione del credito e i costi degli sforzi di riscossione. A causa delle esigenze amministrative, le persone interessate a Factor tipicamente investono direttamente in una società di factoring in qualità di proprietario o finanziano l’acquisizione dei crediti come prestito a un’organizzazione di factoring. In entrambi i casi, si assumono il rischio che gli importi raccolti possano essere inferiori al previsto.

Larry Swedroe , Direttore della ricerca per BAM Advisor Services, avverte che la valutazione dell’affidabilità creditizia dei crediti richiede solide capacità finanziarie, poiché è probabile che i conti acquistati siano inferiori a investment-grade.


3. Partenariati per piccole imprese

La maggior parte degli investitori ha familiarità con i venture capitalist e gli angel investor che finanziano iniziative high-tech e realizzano enormi ritorni sui loro investimenti. Pochi si rendono conto che meno dell’1% degli investimenti visti da un venture capitalist sono effettivamente finanziati, secondo Marc Andreessen , un partner in un fondo di venture capital. Allo stesso tempo, secondo il Bureau of Labor Statistics degli Stati Uniti , ogni anno vengono formate centinaia di migliaia di nuove società , molte delle quali dipendono da amici e familiari per il capitale.

QuickBooks riferisce che il 70% di coloro che hanno avviato una nuova azienda nell’ultimo decennio ha iniziato con meno di $ 25.000 di capitale di avvio. Gli imprenditori in attività di servizi che vanno dalle lavanderie a secco alle imprese di costruzione hanno una media di $ 14.000 di capitale iniziale.

Dal momento che poche di queste aziende trovano finanziamenti prontamente disponibili, alcuni investitori privati ​​e gruppi hanno scoperto che la capitalizzazione delle piccole imprese può essere redditizia e servire obiettivi socialmente desiderabili come aumentare le opportunità per le donne e le minoranze.

Gli investimenti con singoli imprenditori sono incredibilmente flessibili e possono assumere la forma di debito con interessi, azioni, una percentuale dei ricavi lordi o dei profitti netti, crediti commerciali o un mix di queste opzioni. Ad esempio, un venture capitalist ha iniziato a finanziare nuovi saloni e barbieri per una percentuale in calo dei ricavi lordi quando il suo investimento è stato ripagato. Dopo il rimborso, ha ricevuto il 3% dei ricavi totali per 10 anni.

I vantaggi di investire in piccole imprese includono importi di investimento bassi, in genere inferiori a $ 20.000, flessibilità della struttura di finanziamento con protezione del capitale, fornitura di un servizio facilmente comprensibile ai clienti e comunicazione quotidiana quando necessario. Sul lato negativo, le probabilità che una piccola impresa abbia successo sono notoriamente basse, nonostante la capacità e lo sforzo dell’imprenditore; solo la metà circa sopravvive più di cinque anni .

Se desideri investire in piccole imprese individuali, devi essere in grado di valutare accuratamente l’impegno, l’abilità e la resilienza dell’imprenditore al successo dell’investimento. Ma anche le tue precedenti conoscenze ed esperienze nel settore sono fondamentali, così come la tua capacità di stabilire un rapporto di lavoro produttivo con l’imprenditore. Preparati ad assumere un ruolo attivo come mentore e consulente e assicurati di essere in grado e disposto a intervenire per proteggere l’azienda, se necessario.


4. Belle arti

Quando pensi alle belle arti, probabilmente pensi a un dipinto che comprerai e appenderesti al muro, ma investire nell’arte è molto più grande di quello. Secondo Statista , nel 2018, le vendite di belle arti in tutto il mondo sono state pari a 67 miliardi di dollari.

Dove c’è un’industria ricca di soldi, ci sono enormi opportunità per investimenti redditizi.

Investire nell’arte è un po’ come fare investimenti tradizionali. L’idea è quella di acquistare opere d’arte a un prezzo relativamente basso, dandoti l’opportunità di venderle con un profitto man mano che il prezzo si apprezza.

Per alcuni, le belle arti offrono una copertura colorata contro le loro scommesse sul mercato azionario. Dopotutto, i valori delle belle arti hanno una mente propria e non si riflettono e non fluiscono con le condizioni economiche e di mercato.

Tuttavia, un investimento in belle arti è anche un gioco rischioso. Alcuni dei rischi più urgenti da considerare includono:

  • Costi di conservazione e manutenzione . Alcune opere d’arte hanno requisiti di archiviazione seri per evitare danni legati all’età. I servizi di conservazione e conservazione delle belle arti non sono gratuiti. In effetti, questi tipi di servizi possono avere prezzi elevati che potrebbero sorprendere molti investitori principianti di belle arti.
  • Deprezzamento del prezzo . L’arte non è solo in balia della domanda e dell’offerta. Certo, quando la domanda di un pezzo aumenta, il prezzo aumenterà. Tuttavia, ci sono molti fattori incerti associati agli investimenti in belle arti. Un pezzo che è caldo nel settore oggi potrebbe non esserlo domani e il risultato potrebbe essere un grave deprezzamento dei prezzi. Quindi, non dovresti mai investire nell’arte qualcosa che non sei disposto a perdere.
  • Preoccupazioni di liquidità . Infine, l’arte è uno degli investimenti meno liquidi che puoi fare. Anche se un’opera d’arte sale alle stelle di valore, dovrai trovare un acquirente per incassare quel valore. Ciò include un sacco di lavoro da parte tua o il pagamento di commissioni potenzialmente esorbitanti a un esperto del settore. Quando è il momento di incassare, potresti ritrovarti ad aspettare mesi, o addirittura anni, per trovare l’acquirente giusto per il tuo pezzo.

Suggerimento : puoi eliminare molti degli ostacoli che derivano dall’investire in arte passando attraverso una piattaforma come Masterworks .


5. Diritti artistici e royalties

La Warner / Chappell Music ha acquistato i diritti della famosa canzone “Happy Birthday” nel 1990 per $ 15 milioni, consentendo loro di raccogliere circa $ 2 milioni all’anno di royalties fino a quando un giudice federale ha stabilito che i cantautori originali non erano riusciti a ottenere i diritti d’autore sui testi, solo l’arrangiamento musicale. Se cantare “Happy Birthday” sulla sua melodia originale richiederà un pagamento di royalty oggi rimane sconosciuto.

Tuttavia, la situazione avrebbe potuto essere evitata se i cantautori originali avessero adeguatamente protetto i diritti d’autore. “White Christmas” di Bing Crosby, ad esempio, ha realizzato royalties per oltre 36 milioni di dollari dal 1940, mentre i proprietari di “You’ve Lost that Lovin ‘Feelin’” dei Righteous Brothers hanno raccolto oltre $ 21 milioni.

Le creazioni artistiche o “proprietà intellettuale” – musica, film, letteratura e fotografie – sono protette dai diritti d’autore che ne regolano l’uso o l’esposizione. I proprietari dei diritti d’autore hanno il diritto di riscuotere le royalty per l’utilizzo di questa proprietà fino a 120 anni dopo la sua creazione. Anche nei casi in cui l’ascoltatore crede che la musica sia gratuita, il distributore deve pagare le quote di copyright al proprietario del copyright. Mentre la band che suona le canzoni preferite nella discoteca locale non paga una quota di royalty, la sede paga una quota di licenza all’American Society of Composers, Authors and Publishers (ASCAP) o Broadcast Music Inc. (BMI) che viene poi condivisa con i proprietari del copyright.

Esiste un mercato attivo per i portafogli musicali, come illustrato dall’acquisto da parte di Michael Jackson dei diritti di 251 canzoni dei Beatles , tra gli altri, per $ 47,5 milioni nel 1985. Jackson ha poi venduto una quota del 50% nelle canzoni a Sony nel 1995 per $ 95 milioni. La proprietà di Jackson ha venduto il restante 50% a Sony nel 2016 per $ 750 milioni.

Nel 2018, Forbes ha osservato che “le canzoni sono investimenti sempreverdi e, con lo streaming, il loro potenziale di guadagno ora abbraccia decenni anziché anni”.

Le royalty per la musica in genere vengono vendute per un multiplo da quattro a otto volte le commissioni guadagnate negli ultimi 12 mesi. Ad esempio, Royalty Exchange riporta che una quota del 25% dei diritti d’autore per la performance pubblica del cantautore per “If You’re Gonna Play in Texas” dell’Alabama è stata venduta nel 2017 per $ 56.000 – 11,2 volte le royalties dei 12 mesi precedenti di $ 4.992. Una quota del 100% dei diritti d’autore per la performance pubblica del successo del 1975 di Michael Martin Murphey “Wildfire” è stata venduta per $ 68.000 – 17,4 volte le royalties dei 12 mesi precedenti di $ 3.906.

Se stai pensando di acquistare royalties musicali, devi capire quali diritti stai acquistando, nonché la durata di tali diritti. Gli individui possono acquistare royalty musicali per artisti affermati da Royalty Exchange o musicisti sconosciuti o emergenti da SongVest . L’importo dei diritti d’autore riflette la popolarità della musica; di conseguenza, la maggior parte dei diritti d’autore artistici sono illiquidi ed estremamente volatili.

Esiste un mercato limitato per le royalty degli artisti non musicali, poiché la royalty tipica pagata agli autori è inferiore al 20% del prezzo netto dell’editore e qualsiasi anticipo dell’autore viene recuperato prima del pagamento di royalty aggiuntive. Coloro che sono interessati ad acquisire royalties per il loro ritorno dovrebbero limitare i loro investimenti ai titoli di musica popolare.


6. Diritti e royalties sui minerali

Possedere una royalty minerale è, in molti modi, meglio che detenere i minerali effettivi, poiché non si ha alcuna esposizione ai costi operativi. L’estrazione di minerali richiede personale, gestione e attrezzature, che possono essere tutte costose.

Quando possiedi diritti minerari e royalties, il tuo reddito proviene direttamente dalla cima – i ricavi – e non è legato ai profitti. Storicamente, le attività sottostanti – i minerali stessi – sono diventate più preziose in un ambiente inflazionistico.

I minerali sono una parte del terreno su cui si trovano. Di conseguenza, puoi acquisire i diritti sui minerali:

  • Acquisto di beni immobili . A meno che i diritti minerari non siano stati precedentemente separati e venduti separatamente dalla proprietà fisica, il proprietario terriero mantiene la proprietà di tutti i beni minerari su o sotto la proprietà.
  • Leasing dei diritti minerari . Molti proprietari terrieri, che desiderano utilizzare la proprietà di superficie ma non vogliono o non sono in grado di finanziare i costi di esplorazione e sviluppo di minerali sottostanti, concedono in locazione i diritti a terzi interessati, di solito per una tassa in contanti per acro e una percentuale dei ricavi come il minerale è prodotto e venduto. Il contratto di locazione è un contratto legale e contiene clausole a tutela del locatore e del locatario. Il locatario è principalmente responsabile di determinare che il locatore ha la proprietà legale della proprietà e il diritto di vendere. Questa determinazione è generalmente presa da avvocati specializzati.
  • Opzione dei diritti sulla terra o sui minerali per un periodo determinato . Un’opzione differisce da un leasing in quanto l’unico accordo definito in un contratto di opzione è il diritto di eseguire un leasing pre-negoziato. Le opzioni sono generalmente a breve termine e vengono utilizzate al meglio quando il potenziale proprietario o locatario desidera determinare la presenza di minerali in quantità commerciali. Il proprietario di un’opzione può (a) esercitare l’opzione stipulando un contratto di acquisto o leasing, (b) vendere l’opzione a una terza parte disposta ad accettare le condizioni dell’opzione, o (c) lasciare che l’opzione scada.
  • Acquisto di royalties o interesse lavorativo in una proprietà di produzione . La differenza tra una royalty e un interesse lavorativo è che, con quest’ultimo, il proprietario è responsabile dei costi di produzione del minerale in base alla percentuale di interesse lavorativo che possiede. Ad esempio, un titolare di interessi di lavoro del 25% è responsabile di un quarto di tutti i costi di produzione. Un proprietario di royalty non ha alcuna responsabilità per i costi ma riceve una percentuale delle entrate totali dalla produzione e dalla vendita del minerale.

Mentre petrolio e gas naturale sono i minerali più comuni prodotti negli Stati Uniti, anche le royalties su oro , rame e oro sono investimenti popolari. A causa dei costi di esplorazione e produzione, la maggior parte delle proprietà minerarie è di proprietà di più proprietari, siano essi società, società di persone o individui.


7. Acqua

Secondo il National Geographic , l’acqua dolce rappresenta solo il 2,5% dell’acqua sulla terra, con più della metà intrappolata nei ghiacciai e nei campi di ghiaccio. Sebbene la quantità di acqua sia rimasta costante sin dalla preistoria, il suo utilizzo è esploso a causa della crescita della popolazione e dell’industrializzazione globale. Alla crisi si aggiunge la contaminazione delle fonti di acqua dolce da inquinanti moderni.

Il Water Footprint Calculator della Grace Communications Foundation ha stimato nel 2017 che gli Stati Uniti utilizzano 2.200 galloni di acqua a persona all’anno, mentre la Cina ancora in via di sviluppo ne utilizza circa un terzo (775 galloni a persona). Man mano che i paesi in via di sviluppo diventano più industrializzati, l’uso dell’acqua aumenterà ulteriormente.

L’acqua dolce è presente nei suddetti ghiacciai e nelle nevi; come acque superficiali in fiumi, torrenti e aree di raccolta; e come acque sotterranee intrappolate sotto la superficie in rocce porose o falde acquifere. Secondo la NASA , più della metà delle più grandi falde acquifere del pianeta non sono sostenibili, in altre parole, stiamo prosciugando la piscina in volumi più alti di quelli che la natura può sostituire. Di conseguenza, le Nazioni Unite stimano che due terzi della popolazione mondiale vivrà in regioni a stress idrico entro il 2025.

Come per tutte le materie prime di valore, l’imminente carenza aumenterà la domanda di acqua e farà salire i prezzi e creerà una potenziale opportunità di profitto per gli investitori che:

  • Acquistare diritti sull’acqua . Un diritto sull’acqua è un diritto legale di utilizzare l’acqua da una fonte specifica (acque superficiali o sotterranee). Il petroliere texano T. Boone Pickens ha effettuato notevoli investimenti nell’acqua durante la metà degli anni 2000, accumulando i diritti per 65 miliardi di galloni all’anno. Dopo aver fallito nel negoziare un prezzo accettabile per i suoi diritti sull’acqua con il metroplex Dallas-Fort Worth, ha venduto il suo portafoglio per $ 103 milioni a un’autorità municipale per l’acqua del Texas occidentale.
  • Acquista terreni agricoli in aree ricche di acqua . Molti scienziati prevedono che il numero di periodi di siccità aumenterà e si estenderà su vaste masse di terra nel 21 ° secolo, provocando un aumento dell’agricoltura nelle zone aride e una diminuzione della coltivazione di colture dipendenti dall’acqua. È probabile che i terreni agricoli situati in zone temperate con fonti d’acqua pronte nelle vicinanze aumentino di valore grazie alla loro capacità di supportare più tipi di piante.
  • Investire in servizi idrici e infrastrutture . Si stima che circa 1,7 trilioni di litri d’acqua vengono sprecati ogni anno a causa di interruzioni e lacune nel sistema di trasporto dell’acqua della nazione. Le stime per il costo della sostituzione e della riparazione di questi problemi vanno da $ 650 miliardi a oltre $ 1 trilione. La richiesta del pubblico di acqua fresca e potabile e di un migliore risanamento delle acque reflue sarà finanziata attraverso programmi governativi e la maggiore privatizzazione delle società all’interno o che servono le reti di distribuzione dell’acqua americane.

Investire in diritti idrici o terreni agricoli richiede fondi significativi e potenzialmente anni di rimborso. L’acquisizione di azioni di singole società quotate in borsa, fondi comuni di investimento o ETF di fondi negoziati in borsa al servizio del settore è il metodo ottimale per la maggior parte degli investitori che desiderano partecipare alla futura domanda di acqua.

Versando Acqua In Vetro Fresco


8. Insediamenti viatici

Gli insediamenti viatici, a volte chiamati insediamenti sulla vita, si riferiscono alla vendita di una polizza assicurativa sulla vita in vigore a una terza parte, consentendo così all’acquirente di riscuotere le prestazioni in caso di morte quando l’assicurato muore. Nel 1911, la Corte Suprema ha stabilito che una polizza assicurativa esistente è un bene il cui proprietario ha il diritto di venderla a terzi senza interessi assicurabili. L’ epidemia di AIDS degli anni ’80 ha stimolato un aumento delle vendite, consentendo così alle persone infette di avere i fondi per pagare costosi trattamenti farmacologici.

L’acquirente di una transazione viatica acquista la polizza di assicurazione sulla vita per un pagamento negoziato che è in genere superiore al valore in contanti della polizza ma significativamente inferiore all’importo nominale. Il proprietario può ritirare il valore in contanti in qualsiasi momento, ma deve pagare gli interessi sui prelievi e sui premi continuativi per mantenere in vigore l’assicurazione.

Il venditore della polizza beneficia ottenendo una somma in contanti molto superiore al valore in contanti, nonché la fine del pagamento dei premi, la cui responsabilità viene trasferita al nuovo proprietario. L’acquirente beneficia ricevendo l’importo nominale della polizza alla morte dell’assicurato, i cui profitti sono la differenza tra il valore nominale e la somma dell’importo in contanti pagato inizialmente e qualsiasi pagamento del premio richiesto.

Si consideri ad esempio il caso di Bill, un uomo di 60 anni con una malattia terminale che possiede una polizza del valore nominale di 1 milione di dollari. Sebbene la polizza abbia un valore in contanti di $ 120.000, Bill deve pagare premi annuali di $ 10.000 per la sua vita rimanente. Bill vende il suo piano ad Andrew per una somma forfettaria di $ 300.000 – più del doppio del valore in contanti – con Andrew che sostituisce la proprietà di Bill come beneficiario. Quando Bill muore in tre anni, Andrew raccoglierà il pagamento di 1 milione di dollari, guadagnando un tasso di rendimento annuo superiore al 40% sul prezzo di acquisto iniziale più tre anni di pagamenti del premio.

Nonostante i rendimenti potenzialmente redditizi, un investitore in accordi viatici deve sopportare i seguenti rischi:

  • Calcolo errato dell’aspettativa di vita . Le diagnosi errate si verificano regolarmente in medicina, fino al 5% dei pazienti adulti, secondo un rapporto di CBS News . Con i progressi della medicina, le persone vivono più a lungo di quanto stimato in precedenza. Prima del 1996, una persona affetta da AIDS aveva un’aspettativa di vita di 18 mesi dopo la diagnosi. Oggi una persona affetta da AIDS può vivere decenni con la malattia.
  • Costi finanziari indeterminati . A causa di diagnosi errate e stime errate dell’aspettativa di vita, ai titolari di accordi viatici potrebbe essere richiesto di pagare anni di premi per mantenere la polizza in vigore fino alla morte dell’assicurato, riducendo ogni pagamento il tasso di rendimento stimato inizialmente previsto.
  • Potenziale contenzioso . Gli eredi designati come beneficiari della polizza trasferita possono citare in giudizio i nuovi proprietari, sostenendo che il precedente proprietario non aveva la capacità mentale di stipulare contratti o era stato fraudolentemente convinto a vendere la polizza assicurativa. Infine, gli organismi di regolamentazione possono affermare che l’investitore non ha rispettato le leggi federali e statali pertinenti.

Come conseguenza dell’esperienza necessaria per avere successo nell’acquisto di accordi viatici e dei potenziali rischi, Money Magazine consiglia che gli insediamenti di vita “generalmente non hanno senso per i singoli investitori”. Tuttavia, nonostante i rischi, gli investitori consapevoli che eseguono un’adeguata due diligence e seguono una consulenza legale competente possono ottenere rendimenti straordinari con viatici.

Le tabelle di mortalità vengono frequentemente aggiornate man mano che i progressi medici prolungano la vita e i rischi sconosciuti possono essere moderati aumentando il fattore di sconto o estendendo il termine nel calcolo del valore attuale del pagamento di acquisto nel contratto di assicurazione. Come con qualsiasi investimento, è importante fare la tua ricerca e comprendere i rischi e la potenziale ricompensa prima di effettuare un investimento.


9. Contratti di locazione netti tripli

Un contratto di locazione netto triplo è un contratto di finanziamento in cui il locatario (solitamente l’inquilino) sostiene tutte le spese operative – assicurazione, tasse e manutenzione – per un immobile commerciale monouso durante il periodo di locazione (10 anni o più). A volte indicato come un contratto di locazione netto chiavi in ​​mano o assoluto, l’accordo ha lo scopo di fornire al locatore un reddito prevedibile, senza problemi ea lungo termine, mentre il locatario in genere ottiene un uso illimitato della proprietà per un affitto inferiore o la necessità di effettuare un investimento di capitale.

Sebbene qualsiasi proprietà possa essere soggetta a un contratto di locazione netto triplo, questi contratti di locazione sono particolarmente apprezzati da rivenditori, farmacie e ristoranti. Ad esempio, un investitore potrebbe acquisire un contratto di locazione netta tripla da 20 a 25 anni di un singolo negozio Walgreens, CVS o Rite Aid Pharmacy, una filiale di proprietà di Bank of America o Chase Bank o una proprietà Walmart indipendente .

I contratti di locazione netti tripli non sono esenti da rischi. I rischi includono:

  • Rischio inquilino . Un contratto di locazione è sicuro solo quanto l’inquilino o il garante dietro di esso. Anche le grandi aziende possono fallire, come dimostra il fallimento di Toys “R” Us nel 2017 e di Sears nel 2018.
  • Rischio di tasso di interesse . Proprio come le obbligazioni, il rendimento dell’investitore viene stabilito all’inizio del contratto di locazione e non cambia nel corso della sua durata. Le variazioni dei tassi di interesse possono influire negativamente sul valore della proprietà se viene venduta prima della scadenza del contratto di locazione.
  • Spese di fine locazione . Se l’inquilino originale non proroga il contratto o ne modifica la durata, può richiedere al proprietario della proprietà di rinunciare al reddito fino a quando non si è assicurato un nuovo inquilino o di sostenere delle spese per riabilitare o riassegnare la proprietà.
  • Coordinamento dei redditi da locazione e pagamenti ipotecari . I termini di locazione e il pagamento del debito potrebbero non corrispondere. Ad esempio, potresti trovare un contratto di locazione di 20 anni su una proprietà con un mutuo di 30 anni. Se il contratto non viene rinnovato e il proprietario non riesce a trovare un nuovo inquilino, si verificheranno flussi di cassa negativi.
  • Trattamento fiscale incerto . Il trattamento fiscale per il proprietario di un immobile che stipula un contratto di locazione netta tripla è instabile. In particolare, i contratti di locazione netti tripli non si qualificano per la deduzione del reddito d’impresa qualificato a causa della posizione dell’IRS secondo cui un contratto di locazione netta tripla non rientra nella definizione di “commercio o attività commerciale attiva”.

I contratti di locazione triple netti sono accordi legali complicati, spesso difficili da comprendere da parte di professionisti non legali. La definizione di leasing triplo netto non dipende dalla durata ma dalle disposizioni effettive definite e concordate nel contratto. Di conseguenza, gli investitori che cercano di acquistare proprietà con contratti triple net dovrebbero assumere esperti legali per assicurarsi di comprendere appieno i loro obblighi prima di concludere una transazione.


10. Leasing di apparecchiature ecologiche

Con l’aumento delle preoccupazioni circa l’impatto dei combustibili fossili sull’ambiente, è aumentato l’uso di fonti energetiche alternative, in particolare solare ed eolica. Proprio come i servizi pubblici e le grandi aziende hanno investito in parchi solari ed eolici per integrare o sostituire combustibili come carbone, petrolio e gas naturale, i proprietari di case in tutta la nazione stanno aggiungendo pannelli solari e rotori eolici alle loro proprietà per integrare o sostituire i loro fornitori di elettricità pubblica.

In tempi diversi, i governi federali e statali hanno offerto agevolazioni fiscali e altri incentivi per incoraggiare un maggiore utilizzo di combustibili alternativi, inclusa la richiesta alle utility locali di compensare i proprietari di case che forniscono energia in eccesso alla rete elettrica. Negli ultimi anni, le società elettriche hanno resistito o modificato con successo tale legislazione, influenzando i vantaggi economici che potrebbero derivare dai proprietari di case che valutano l’aggiunta di pannelli solari.

Le apparecchiature solari sono costose e il periodo di recupero dell’investimento può durare fino a un decennio. Di conseguenza, i fornitori di energia alternativa, le loro affiliate, società finanziarie e privati ​​offrono piani di leasing di apparecchiature solari a lungo termine, fino a 25 anni, ai proprietari di immobili che non desiderano acquistare tali apparecchiature a titolo definitivo. In alcuni casi, la società di leasing garantisce ai proprietari di abitazione un importo di locazione non superiore alle spese che avrebbero dovuto pagare al precedente fornitore di energia elettrica.

A questo punto, la fattibilità economica dei progetti di energia alternativa, piccoli e grandi, è incerta. L’industria energetica tradizionale ha generalmente resistito al loro utilizzo, in quanto minaccia i loro considerevoli investimenti in centrali elettriche a combustibili fossili. Le autorità pubbliche sono state incoerenti nel loro sostegno. A volte, i governi hanno creato incentivi favorevoli – inclusi crediti d’imposta, rapido deprezzamento e vendita di energia in eccesso – seguiti dal fatto che tali benefici scadessero volontariamente. Di conseguenza, se stai pensando di investire in attrezzature ecologiche a scopo di leasing, riduci al minimo il rischio finanziario limitando le tue attività ad acquirenti affidabili vincolati a contratti a lungo termine.


11. Timberlands

Gli Stati Uniti consumano ogni anno più di 10 miliardi di piedi cubi di legname per prodotti in legno e carta da circa 500 milioni di acri di foresta. Il pino e altre specie di conifere rappresentano i tre quarti di questo consumo, mentre i legni duri – inclusi olmi, aceri e querce – rappresentano il resto. Circa la metà dei boschi e delle foreste americane è di proprietà privata, mentre il resto è di proprietà di governi federali e statali e di grandi società.

Il legname è una delle colture da reddito più abbondanti della nazione. Viene raccolto per la polpa, i pali e il legname finito più volte in un periodo di 25-30 anni. I primi raccolti sono principalmente per diradare il terreno boschivo, consentendo agli alberi più sani e diritti di crescere e di essere venduti a prezzi più alti come pali. In alcune zone del paese, il legname su un pezzo di terra può essere più prezioso della terra grezza per altri usi agricoli.

Per molti versi, acquisire un terreno è come acquistare altri tipi di proprietà immobiliari. I proprietari di Timberland considerano il valore degli alberi nei loro calcoli, di solito con l’aiuto di un acquirente esperto di legname, quindi è improbabile che il ritorno in contanti di un investimento sia immediato. Fortunatamente, gli alberi continuano a crescere e diventare più preziosi – una copertura naturale contro l’inflazione – mentre i nuovi proprietari possono ricevere entrate dalla vendita annuale di pesca, caccia e altri diritti di intrattenimento, nonché aghi di pino per scopi paesaggistici.

Sul lato negativo, è improbabile che tratti boschivi inferiori a 200 acri producano guadagni straordinari dalle vendite di legname, secondo Jim Hourdequin, amministratore delegato di Lyme Timber ad Hanover, New Hampshire. Dice al New York Times : “Direi che non è fino a quando non entri in una fascia di oltre 1 milione di dollari che inizieresti a entrare in proprietà che sono principalmente guidate dal loro ritorno sull’investimento”. Oltre a un basso ritorno sugli investimenti in proprietà più piccole, i proprietari devono fare i conti con condizioni meteorologiche violente, incendi, disboscamento illegale e future restrizioni ambientali. In alcuni casi, potrebbe essere disponibile la protezione assicurativa, sebbene sia costosa e offra una copertura limitata.


12. Terreni agricoli

I terreni agricoli sono una risorsa abbondante negli Stati Uniti, con una stima di 911 milioni di acri sulla mappa secondo l’ USDA . Questa terra è dedicata alla produzione di cereali, mais, cotone e altri raccolti necessari per sostenere la popolazione.

I terreni agricoli sono una preziosa aggiunta ai portafogli di investimento per due motivi chiave:

  • Apprezzamento del prezzo. La terra è una risorsa che semplicemente non può essere creata: l’offerta è fissa. Quello che abbiamo è quello che abbiamo e man mano che la domanda cresce, i prezzi seguiranno. Di conseguenza, i prezzi dei terreni agricoli hanno una storia di crescita relativamente costante, anche in periodi di recessione economica e di mercato.
  • Affitto. Una volta che possiedi un terreno agricolo, hai la possibilità di espandere i tuoi guadagni affittando quel terreno agli agricoltori. Secondo l’USDA, gli agricoltori hanno pagato una media di $ 140 per acro al mese per la terra senza irrigazione e $ 220 per acro al mese per la terra con irrigazione negli Stati Uniti nel 2019. A seconda delle dimensioni del terreno agricolo in affitto, questo potrebbe diventare sostanziale reddito.

Tra l’apprezzamento del prezzo e l’affitto, i saggi investimenti nei terreni agricoli hanno il potenziale per produrre enormi guadagni (piattaforme come Acretrader semplificano gli investimenti). Secondo la Iowa State University , gli investimenti nei terreni agricoli hanno prodotto un rendimento medio annuo del 13,6% dal 1970 ad oggi. Questi guadagni sono l’accumulo di aumenti dei prezzi dei terreni, che si verificano a un tasso medio del 6,7% annuo, e il reddito da locazione che rappresenta l’ulteriore 6,9% dei rendimenti.

Ci sono alcuni rischi da considerare quando si investe in terreni agricoli:

  • Specialità . L’agricoltura è un’industria specializzata. Gli investitori devono sapere cosa rende prezioso il terreno agricolo e come mantenerlo all’interno dei propri appezzamenti. Questo spesso richiede un po ‘di tempo e una seria ricerca prima di effettuare un investimento.
  • Rischi ambientali. I cambiamenti ambientali possono devastare il valore dei terreni agricoli. La terra una volta produttiva può diventare polvere sterile se la qualità del suolo non viene mantenuta o si verifica una siccità, portando il valore della proprietà in una spirale discendente.
  • Difficile da mantenere. Alcuni investitori acquistano terreni agricoli nel tentativo di produrre i propri raccolti. Tuttavia, mantenere una fattoria da soli è un lavoro duro. Molti che possiedono e gestiscono le proprie fattorie costruiscono case nelle loro fattorie in modo da poter mantenere adeguatamente la loro terra, il che può rappresentare un importante cambiamento nello stile di vita.

Suggerimento : Piattaforme come Acretrader  make investire in terreni agricoli semplice. Acretrader seleziona strategicamente le aziende agricole


Conclusione finale

Gli investimenti non convenzionali offrono ottimi discorsi all’ora dell’aperitivo e, in alcuni casi, possono offrire rendimenti più elevati rispetto agli investimenti tradizionali in azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento. Tuttavia, dovrebbero essere evitati dall’investitore medio che è a disagio con rischi sconosciuti o non è disposto a spendere il tempo e gli sforzi necessari per comprendere le complessità del veicolo di investimento non convenzionale che hanno scelto.

Pochi investitori partecipano a più di un tipo di queste categorie di investimento a causa della loro complessità, incertezze legali e rendimenti poco chiari. Coloro che scelgono di perseguire uno degli investimenti sopra menzionati in genere hanno le competenze necessarie come conseguenza del loro impiego nel settore. Altri hanno la capacità finanziaria di assumere esperti del settore per consulenza e consulenza.

Anche così, il successo non è inevitabile. Inoltre, gli investitori di successo dovrebbero limitare la loro esposizione finanziaria agli investimenti non convenzionali a non più del 5% -15% del loro capitale di investimento totale.

Se stai pensando di investire in una di queste categorie, considera l’acquisto di azioni e obbligazioni di singole società specializzate nel settore o di fondi comuni di investimento ed ETF focalizzati su tali società. Ricorda che la chiave per un eccellente rendimento degli investimenti non è né la fortuna né i risultati a breve termine, ma la pratica di investimenti costanti a lungo termine e la capacità di limitare le perdite controllando il rischio. A meno che tu non ami veramente vivere al limite, se vuoi giocare d’azzardo, potresti fare meglio ad acquistare un biglietto della lotteria da $ 2.

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