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Che cos’è un hedge fund e dovresti investire in uno?

Gli hedge fund sono solo per i pezzi grossi? 

Se stai cercando un nuovo conto di investimento o sei nuovo di zecca per trasformare i tuoi soldi in più soldi, un hedge fund è senza dubbio un’opzione che hai incontrato.

Ma cos’è un hedge fund, vi chiederete? Qualcuno può investire in uno o è solo per i pezzi grossi?

Di seguito chiariremo tutte le tue domande e esamineremo la differenza tra hedge fund e altri tipi di investimenti… Buona lettura!

Che cos’è un fondo speculativo? 

Un hedge fund è un tipo di fondo aggregato che utilizza una serie di strategie per generare rendimenti attivi per gli investitori. Di solito sono molto più costosi rispetto ad altri tipi di fondi di investimento. E di solito sono aperti solo a investitori con un patrimonio netto elevato.

Ecco perché quando senti le parole “hedge fund”, hai un’immagine molto chiara nella tua mente di un ragazzo in un vestito costoso con una valigetta. 

Come funzionano gli hedge fund? 

Il modo in cui sono progettati gli hedge fund è quello di sfruttare le opportunità di mercato identificabili. 

Ma cosa significa in realtà?

Può significare molte cose!

Gli hedge fund funzionano utilizzando tutta una serie di strategie di investimento diverse. 

I gestori di hedge fund osservano da vicino i dati di mercato, in modo da poter cogliere le opportunità di investimento quando si presentano. 

Quei gestori scelgono i posti migliori per mettere i soldi, in genere oscillando verso opzioni più rischiose (ma con un rendimento più elevato). 

Chi può investire in hedge fund?

Gli hedge fund sono un tipo speciale di metodo di investimento che ha determinati criteri prima di poter investire in uno.

Gli hedge fund esamineranno una serie di criteri dalla ricchezza attuale, attività, capacità di assorbire eventuali perdite significative, status fiscale e molto altro.  

Perché così esclusivo? 

Non è solo un club segreto. Gli hedge fund hanno un livello di rischio molto più elevato ad essi associato. Di conseguenza, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti pone alcune rigide normative su chi può investire in essi. 

Criteri per gli investitori

Per investire in un hedge fund come investitore individuale, dovrai essere accreditato. Ciò significa che in genere è necessario avere un patrimonio netto pari ad almeno $ 1 milione – nel quale non è compreso il valore della vostra residenza principale. Oppure devi avere un reddito annuo superiore a $ 200.000 o $ 300.000 se sei sposato. 

L’altro tipo di investitore in hedge fund è chiamato investitore istituzionale. Si tratta di organismi professionali che investono per conto di fondi pensione, dipendenti pubblici e sindacati. In genere investono grandi quantità di denaro contemporaneamente e possono essere soggetti a un controllo leggermente inferiore perché sono visti come investitori professionali meno rischiosi. 

Pro e contro degli hedge fund

Vantaggi degli hedge fund

Rendimenti più elevati (potenzialmente)

Uno degli aspetti principali che distingue un hedge fund dagli altri tipi di investimento è la strategia di investimento aggressiva. Gli hedge fund non scherzano, si adoperano per ottenere i massimi rendimenti possibili. 

Flessibilità

Un altro vantaggio di un hedge fund è che offre un po’ più di flessibilità rispetto ai fondi comuni di investimento. Poiché gli investimenti in hedge fund non sono negoziati pubblicamente e non hanno un organismo reale che ne regola le prestazioni, un gestore di hedge fund può utilizzare una serie di strategie tra cui derivati, leva finanziaria e vendite allo scoperto.

Diversità

Un hedge fund può investire praticamente in qualsiasi cosa, che si tratti di immobili, terreni, azioni, valute o derivati. 

Rispetto ad altri tipi di investimento come i fondi comuni di investimento, di solito sei limitato a solo azioni o obbligazioni. Quindi, se stai cercando un po’ più di diversità nel tuo portafoglio, un hedge fund potrebbe fare al caso tuo. 

Svantaggi degli hedge fund

commissioni

Uno dei principali svantaggi degli hedge fund è che di solito hanno commissioni elevate. La maggior parte utilizzerà una struttura tariffaria chiamata 2 e 20, che spiegheremo.

Più rischio

Gli hedge fund utilizzano una strategia di investimento più aggressiva. Ciò significa alto rischio e (si spera) alto rendimento. Ma la prima cosa da sapere su qualsiasi tipo di investimento è che nulla è garantito. 

Questi rendimenti elevati possono facilmente trasformarsi in perdite elevate…!

Il denaro è spesso rinchiuso

Molti hedge fund richiedono agli investitori di bloccare essenzialmente i loro soldi per anni per ottenere il massimo ritorno sull’investimento. 

Questo potrebbe non essere un problema per coloro che sono abituati a mantenere i loro soldi sul mercato a lungo termine, ma significa un po’ meno flessibilità per vendere quando vuoi. 

Non sono adatti per l’investitore a breve termine!!

A quanto ammontano le commissioni sugli hedge fund?

Il tipo standard di commissione per gli hedge fund è chiamato commissione 2 e 20. La struttura delle commissioni 2 e 20 funziona addebitando sia un rapporto spese che una commissione di performance (anziché solo un rapporto spese)

Prende il nome dall’addebito di una commissione di gestione patrimoniale del 2% e quindi di una riduzione del 20% di eventuali guadagni in aggiunta a ciò. 

Hedge fund vs fondi comuni di investimento

Gli hedge fund sono pool di investimento, così come i fondi comuni di investimento, ma qual è la differenza tra i due?

La differenza principale è la disponibilità per l’investitore medio. 

I fondi comuni di investimento sono prodotti di investimento regolamentati offerti al pubblico e disponibili per la negoziazione quotidiana. Questo li rende l’opzione più popolare e accessibile. 

Gli hedge fund, invece, sono investimenti privati ​​che solo gli investitori accreditati possono utilizzare. Sono molto più esclusivi. 

Un’altra cosa che li distingue è che gli hedge fund sono noti per l’utilizzo di strategie di investimento ad alto rischio per ottenere i massimi rendimenti possibili per gli investitori. I fondi comuni di investimento sono un po’ più addomesticati in confronto

Dovrei investire in hedge fund?

Se hai un appetito per il rischio elevato, $ 1 milione in banca e una coperta di sicurezza finanziaria per attutire una perdita significativa, allora fallo con tutti i mezzi.

Tuttavia, con i criteri di ammissibilità così lontani dalla portata della stragrande maggioranza delle persone, probabilmente non è un’opzione praticabile. 

Anche se sei idoneo, non ti consigliamo di immergerti negli hedge fund se sei un investitore principiante. È meglio iniziare in piccolo con qualcosa come un  fondo comune o un fondo indicizzato!!

Perché scegliere un fondo indicizzato?

I fondi indicizzati sono molto mansueti rispetto al mondo affascinante degli hedge fund. Ma sono anche un modo fantastico e costante per investire. 

Non tutto deve essere scommettere in stile blackjack sulle migliori società del mondo. I fondi indicizzati invece investono in un pool di diverse società e azioni come l’S&P 500 o l’indice Dow Jones. 

I fondi indicizzati sono molto meno volatili. Forse non otterrai quei rendimenti sbalorditivi, ma  probabilmente  non otterrai nemmeno quelle perdite disperate. (Anche se non possiamo promettere nulla quando si tratta di investire.)

Un’altra cosa grandiosa di loro è che non hanno commissioni di caricamento quando si acquista o si vende un fondo, quindi sono anche un modo più conveniente per investire.

Gli hedge fund sono un concetto molto spaventoso per molti investitori e, a giudicare dal livello di rischio, questa paura non è del tutto fuori luogo. 

Possono essere la scelta migliore per investitori con un patrimonio netto elevato o di grande esperienza, ma per la stragrande maggioranza delle persone i fondi indicizzati sono la strada da percorrere!!

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